7 привычек очень успешных инвесторов
7 привычек успешных инвесторов поможет вам заработать деньги , если вы будете следовать им . Они не требуют больших усилий, достаточно большой силы воли. Чтобы скопировать эти черты, вам почти наверняка придется передумать. Это потому, что для инвестирования требуются навыки, которым вы обычно не следуете в жизни.
Уоррен Баффет однажды рассказал историю о том, как он научился контролировать свои эмоции. Друг сказал ему: «Уоррен, ты всегда можешь сказать кому-нибудь завтра идти к черту». В этом суть того, о чем я говорю. Это означает, что вы должны контролировать свои эмоции и практиковать эти привычки, чтобы разбогатеть.
Вот 7 вещей, которые вам нужно сделать, чтобы следить за успешными инвесторами:
- Будьте гибкими в своей инвестиционной философии: ценность, рост, наоборот.
- Сосредоточьтесь на нескольких ситуациях и изучите их, то есть горизонтальную инверсию.
- Диверсифицируйте свой инвестиционный доход — несколько потоков.
- Используйте кредитное плечо — умеренная сумма необходима и оптимальна.
- Горизонт : долгосрочное и краткосрочное мышление одновременно.
- Основы , а не технические: отслеживайте эффективность, сделки и возможности.
- Возьмите риск — Посмотрите на перевернутом риск и в то же время быть непрочь риск.
Я также приведу конкретные примеры того, как применить эти идеи. Давайте погрузимся в эти 7 привычек.
1. БУДЬТЕ ГИБКИМИ В СВОЕЙ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ФИЛОСОФИИ.
Оказывается , вам не нужно выбирать между стратегией ценности или ростом. Вы можете сделать и то, и другое. Мне потребовалось много времени, чтобы научиться этому.
Уоррен Баффет известен тем, что сказал:
«Ценность и рост неразрывно связаны. Рост — всегда составляющая при расчете стоимости ».
Цель здесь не в том, чтобы отвергнуть инвестиционную идею, потому что она не соответствует определенным критериям. Иногда дешевые акции дешевы по уважительной причине. И дорогие акции часто являются более выгодным вложением, чем дешевые акции, если их компонент роста перевешивает все.
Еще одна ключевая концепция инвестиционной гибкости — всегда быть наоборот. Я недавно писал об этом: «Всегда будь наоборот». Если вы будете следовать за толпой, вы получите такое же представление, как и толпа. Если вы думаете иначе, вы получите другое представление из толпы.
Вот пример того, как это применить. Сейчас акции Pfizer (PFE) очень дешевы. Он торгуется с 10-кратной прибылью и имеет дивидендную доходность 4%. Это типичная черта ценных бумаг. Но у него очень небольшой рост. Фактически, аналитики ожидают, что прибыль на акцию (EPS) упадет на 8,4% в 2022 году. И это несмотря на прогнозируемый рост EPS на 57% с 2,22 доллара в 2020 году до 3,49 доллара в 2022 году.
В результате, вот ожидаемая доходность (ER): -8,4% рост EPS плюс 4% дивидендная доходность, или -4,4% общего ER. Единственный способ, которым акции PFE вырастут, — это если их отношение цены к прибыли (P / E) увеличится с 10 до как минимум 12 раз.
Сравните это с Microsoft (MSFT). Он торгуется с прибылью в 31,4 раза больше, чем в 2022 году, что намного выше, чем в 10 раз больше PFE. Кроме того, ожидается, что прибыль на акцию вырастет на 7,59%, в том числе на 45,1% с 2020 по 2022 год. Однако дивидендная доходность компании ниже 0,84%. Таким образом, можно предположить, что ER для акций MSFT составляет 7,59% + 0,84%, или 8,43%. Но это еще не все.
Это видно при более внимательном и гибком взгляде на ситуацию. Microsoft выкупает огромные количества своих акций, а Pfizer — нет. Хотя Pfizer может рассмотреть возможность перезапуска своей программы обратного выкупа, акции MSFT имеют значительное преимущество.
Например, годовая скорость выполнения его ежеквартальной программы обратного выкупа на сумму 6,93 миллиарда долларов составляет 27,72 миллиарда долларов, или 1,414% от его огромной рыночной капитализации в 1,96 триллиона долларов. Таким образом, ваш общий доход составляет 2,254% (дивидендный доход плюс обратный выкуп). Это дает акциям MSFT гораздо более высокий показатель ER — 9,84% (т.е. рост EPS на 7,59% плюс общая доходность 2254%). Поэтому, несмотря на то, что Pfizer дешевле, ожидаемая доходность намного ниже, чем у акций роста Microsoft.
2. СОСРЕДОТОЧЬТЕСЬ НА НЕСКОЛЬКИХ СИТУАЦИЯХ.
Чтобы заработать много денег, не нужно много инвестиционных идей. Намного лучше сосредоточиться на нескольких ситуациях. Я называю это «горизонтальной инверсией». Это означает, что он отслеживает некоторые акции или криптовалюты в течение длительного времени. Вы вскакиваете и покупаете тонну, когда акции или криптовалюты падают с постели. Вы следите за ним как за шпионом. Как только вы окажетесь внутри, подождите, а затем продайте запчасть, если она будет завышена. Это обеспечит некоторую ликвидность. Так что со временем вы очень привыкаете к движениям акций или криптовалют.
Многие из величайших состояний сегодня были нажиты на нескольких акциях. Я, например, недавно писал об этом в своей статье «Стоп. Прекратите диверсификацию. Не разбрасывайте свои инвестиции ». В статье цитируется Уоррен Баффет, который говорит, что выявление трех замечательных компаний менее рискованно, чем 50 крупных известных компаний.
3. ДИВЕРСИФИЦИРУЙТЕ СВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ДОХОД.
Это почти противоположно тому, что я только что рекомендовал не диверсифицировать. Но это не так. Это то, что я имею в виду. Не полагайтесь исключительно на один источник дохода или один способ заработка. Акции, облигации и криптовалюты хороши для зарабатывания денег, но, возможно, они также сделают что-то еще.
Вот пример того, как это сделать. Один из лучших альтернативных способов заработка — продажа опционов колл вне денег (OTM), включая «покрытые звонки для бедных». Посмотрите на это, чтобы понять, что это такое. Лучший и самый безопасный способ сделать это — продать пут-опционы OTM. Для этого на вашем брокерском счете должно быть от 25 до 30 тысяч долларов. Мне не нужно ничего объяснять, так как все это очень легко искать. Кстати, посмотрите видео на YouTube, это самый простой способ.
Другие способы заработка — это написание статей, создание видеороликов на YouTube, продажа товаров в Интернете или онлайн-консультации.
4. ИСПОЛЬЗУЙТЕ КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО
Небольшое кредитное плечо помогает улучшить вашу производительность. Это можно сделать через маржинальный счет, который обычно стоит около 7% или около того, или через ссуду или финансирование. Дело в том, что вы можете заработать много денег, инвестируя спреды.
Предположим, вы можете найти достаточно успешную акцию, которая, похоже, будет расти или, по крайней мере, не переоценена. Покупая больше акций с маржой, вы можете получить дополнительный доход и потенциал роста, купив на 20-25% больше акций с маржей.
Кстати, это касается и операций хеджирования. Это тоже форма маржи. Продавая акции в шорт или покупая опционы пут, вы эффективно используете форму кредитного плеча для повышения своей доходности. Только не переусердствуйте.
Одним из лучших инвесторов всех времен был Джордж Сорос и его Quantum Fund. Как описывает свою деятельность Investopedia , Сорос использовал заемные средства в своем фонде, чтобы повысить прибыльность своего фонда. Эта доходность превышала 30% годовых, включая 2 года, в течение которых вы заработали более 100%.
5. СОСРЕДОТОЧЬТЕСЬ НА ГОРИЗОНТЕ.
Идея здесь состоит в том, чтобы использовать долгосрочное и краткосрочное мышление одновременно. Вы должны добиться чего-то в долгосрочной перспективе. Допустим, вы планируете внести 100 тысяч долларов в качестве первоначального взноса за дом. Но в краткосрочной перспективе для достижения промежуточных целей вы должны сочетать накопительную и инвестиционную хватку.
Например, скажем, чтобы получить 50 тысяч долларов, вы можете сэкономить 1 тысячу долларов в месяц. Но вам также нужно потратить деньги, чтобы сэкономить не менее 15 тысяч долларов в год. Это означает, что годовая доходность составит 25%. В следующей таблице показано, как это работает:
Это показывает, что если вы поставите себе долгосрочную цель иметь 50 тысяч долларов и экономить 1 тысячу долларов в месяц, зарабатывая в среднем 25% ежегодно, вам потребуется всего 3 года и 4 месяца. (На самом деле, это будет немного короче, поскольку я исключил любую рентабельность инвестиций в течение четвертого года.) Краткосрочная цель — получить в среднем 25% от среднего накопленного и накопленного баланса. В результате ваш доход составит чуть менее 10 тысяч долларов, а сохраненный баланс — примерно 40 тысяч долларов.
Теперь вы поставили цели как на долгосрочную, так и на краткосрочную перспективу. Зарезервируйте $ K в месяц и зарабатывайте 25% своих инвестиций ежегодно.
6. СЛЕДУЙТЕ ОСНОВАМ, А НЕ ТЕХНИЧЕСКИМ ТРЕБОВАНИЯМ.
Чтобы разбогатеть, вам нужно будет сосредоточиться на основных принципах любых инвестиций, которые вы делаете. Это означает, что вы замечаете и отслеживаете оценку акций, прибыль компании или, по крайней мере, ее тенденции (выше или ниже), а также то, правильно ли акция привязана к своей базовой стоимости.
Например, если вы покупаете акцию, когда она падает, могут быть веские причины, почему она дешевая. Но если вы платите дивиденды, и они кажутся вам безопасными (то есть у бизнеса достаточно прибыли, чтобы покрыть их), тогда это может быть хорошей долгосрочной покупкой. Более низкая цена акций дает более высокую дивидендную доходность. Со временем акции с доходностью выше среднего вернутся к своему среднему уровню, если только не станет очевидным, что дивиденды будут снижены. Вероятно, это один из лучших способов выбрать акции в качестве стоимостного инвестора.
Другой пример этого, хотя ситуация и сложная, сейчас — это AT&T (T). 17 мая 2021 года компания заявила, что сделает три вещи: разделит свое подразделение WarnerMedia вместе с активами DirectTV в качестве новой публичной компании для акционеров, объединит эту компанию одновременно с Discovery, Inc. и, наконец, использует большую часть $ 43 миллиарда он получит от сделки по выплате и уменьшению дивидендов «почти на 50%». Сделка не состоится до середины 2022 года.
Это очень сложно. На данный момент нет никаких подробностей о скорости выделения и оценке новой компании WarnerMedia / Discovery / Direct TV. Единственное, что кажется несомненным, — это то, что дивиденды будут сокращены. Так что прямо сейчас акции T имеют чрезвычайно высокую доходность, превышающую 7,2%. Инвесторы настороженно относятся к тому, что это означает. Я написал недавнюю статью на InvestorPlace о том, как можно разыграть эту интересную сделку с деривативами. Дело в том, что здесь можно заработать много денег. Но все дело в основах, а не в технических аспектах ценообразования AT&T.
7. ПРИМИТЕ РИСК
Это означает, что вы пытаетесь увидеть оба возможных риска и, в то же время, избегать риска, то есть вы принимаете риск, вы не убегаете от него. Есть хороший риск и плохой риск. Измерьте потенциальные инвестиции, например, оценив вероятность повышения доходности по сравнению с вероятностью и отрицательной доходностью.
Вот пример. Недавно я писал об акции под названием ContextLogic (WISH), компании, занимающейся мобильной электронной коммерцией. Я утверждаю, что компания дешевая не зря, поскольку она не так прибыльна, как Amazon (AMZN) или eBay (EBAY). Но я также отмечаю, что аналитики всегда положительно относятся к акциям. Поэтому я составил матрицу вероятностей, чтобы определить, что делать. Вот что я написал:
«Например, скажем, есть хороший шанс, что аналитики правы, скажем, 40%, а эта вероятность увеличится на 50%. Скажем, мое мнение о том, что акция, вероятно, будет оставаться близкой к своей текущей цене, также имеет 40% шанс быть правильным. А затем предположим, что существует 20% -ная вероятность того, что акция упадет на 20%, поскольку это еще не прибыльно.
Вот как это работает: Сценарий первый: это приводит к ожидаемой доходности (ER) + 20% (т.е. 40% x 50%). Сценарий второй: это приводит к нулевому проценту доходности (т. Е. 40% x 0% прибыли). Сценарий 3: ER составляет -4% (то есть 20% x -20%). Следовательно, ожидаемая общая доходность составляет + 16% (то есть + 20% -0% -4%) ».
Это показывает, что с помощью анализа риска я смог определить, что акция все еще была покупкой с ожидаемой доходностью 16%, несмотря на мой первоначальный тезис о том, что она была дешевой по уважительной причине.
РЕЗЮМЕ
Если вы будете следовать этим 7 принципам инвестирования, которые сегодня практикуют очень богатые люди, вы, вероятно, получите очень высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Эти идеи могут противоречить тому, что вы думали до сих пор. Но если практиковать умеренно и серьезно, это может улучшить вашу общую отдачу.
Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons