Южноафриканская биржа устанавливает новые лимиты на снятие средств в криптовалюте

Одна из крупнейших криптовалютных бирж Южной Африки, Luno, подтвердила, что она начала ограничивать снятие средств клиентами. Биржа настаивает на том, что лимиты призваны «служить сдерживающим фактором для незаконных субъектов, перемещающих большие суммы средств внутри крипто-экосистемы».

Переводы с Luno на Binance заблокированы

Однако, несмотря на это признание, Луно до сих пор отказывается объяснять, как биржа устанавливает так называемые «динамические лимиты на основе риска». Согласно отчету, лимиты, которые отличаются от лимитов на отправку, которые появляются на веб-сайте Luno, были обнаружены одним из клиентов биржи. Открытие стало очевидным для клиента, когда его попытка перевести криптоактивы из учетной записи Luno в кошелек Binance потерпела неудачу.

Когда к нему обратились за ответами, Луно объяснил клиенту (ам), что ограничения были наложены, чтобы «защитить наших клиентов и в попытке соответствовать передовой практике в борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством».

Кроме того, биржа сообщила клиенту, что «лимиты носят динамический характер и рассчитываются на основе нашей общей оценки риска клиента, лимиты могут отличаться от клиента к клиенту». Однако Луно сказал пострадавшему клиенту, что обмен «не раскрывает, как [лимиты] рассчитываются на индивидуальном уровне».

Между тем, в отчете цитируется Мариус Рейц, генеральный менеджер Luno Africa, который объясняет, почему и как более широкая концепция подхода, основанного на оценке риска, используется для определения пределов для каждого клиента. Он сказал:

В рамках более широкой концепции подхода, основанного на оценке рисков, упомянутого, например, в Законе о Центре финансовой разведки (FICA), профили рисков клиентов разрабатываются и оцениваются на основе множества различных точек данных.

Рейтц добавляет, что, хотя клиенты не могут влиять на свою оценку риска, они все же могут «оптимизировать свою позицию по риску, обновляя информацию о своей учетной записи, включая функции безопасности в своей учетной записи и в целом обеспечивая безопасность своей учетной записи».

Когда его спросили о предположениях о том, что биржа начала внедрять эти динамические лимиты на основе риска по запросу отдела финансового надзора (Finsurv), Райц отрицал это. Вместо этого генеральный менеджер утверждает, что Луно делает это, потому что биржа «делает все возможное, чтобы наши меры по борьбе с финансовыми преступлениями были как можно более конфиденциальными, чтобы гарантировать их эффективность».

Image Credits: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons